Состоятельные люди не рассматривают свою финансовую жизнь изолированно.
Однако слишком часто консультационные услуги предоставляются именно таким образом.
Решения об инвестициях влияют на налоговые риски. Налоговые решения влияют на результаты управления наследством. Планирование наследства влияет на корпоративное управление. Благотворительность отражает личные ценности. Решения, касающиеся образа жизни, имеют трансграничные последствия.
Однако традиционные модели консультирования рассматривают эти области отдельно.
Модель управления семейными инвестиционными портфелями компании Kinneret Trust основана на интеграции.
Мы предоставляем консультации по управлению капиталом без предвзятости в отношении продуктов. Мы координируем планирование наследства и преемственности с структурами управления. Мы согласовываем благотворительную деятельность с долгосрочными целями семьи. Мы осуществляем налоговую и юридическую координацию в разных юрисдикциях. И мы предоставляем поддержку в вопросах образа жизни и консьерж-сервис, когда сложности выходят за рамки финансовых вопросов.
От этого три результата:
Упрощение. У клиентов есть один центральный консультационный партнер вместо множества разрозненных консультантов.
Alignment.Strategies — это согласованные стратегии, охватывающие правовые, налоговые и личные аспекты.
Преемственность. Ведём клиентов от основателей к следующему поколению. Сохраняем и капитал, и согласие в семье.
Состоятельным клиентам нужен человек, который видит все дела сразу и связывает их.
Истинная ценность офиса, обслуживающего несколько семей, заключается не в том, что мы делаем много разных вещей.
Дело в том, что мы всё связываем воедино.